Kontoauszug importieren
Mit der Buchungspipeline importieren Sie den Kontoauszug Ihrer Bank und lassen Finito daraus Buchungsvorschläge erstellen. Sie wählen zuerst das betroffene Bankkonto, legen anschliessend die Auszugsdatei ab und prüfen die vorgeschlagenen Buchungen, bevor Sie sie ins Hauptbuch verbuchen. So entsteht aus einem Kontoauszug mit wenigen Klicks eine vollständige Buchungsperiode.
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1. So funktioniert die Pipeline
Der Import läuft immer in vier Schritten ab. Eine Buchung wird erst dann ins Hauptbuch geschrieben, wenn Sie sie im letzten Schritt bestätigen – bis dahin handelt es sich um unverbindliche Vorschläge, die Sie beliebig anpassen können.
- Bankkonto wählen – das Konto aus dem Kontenplan, zu dem der Auszug gehört.
- Auszug importieren – die Auszugsdatei (CAMT-XML oder CSV) per Drag & Drop ablegen.
- Buchungsvorschläge prüfen – Gegenkonto, Beleg und MwSt. kontrollieren.
- Verbuchen – die geprüften Buchungen ins Hauptbuch übernehmen.
Sie finden die Pipeline im Menü unter Buchhaltung → Pipeline. Der Menüpunkt erscheint erst, wenn mindestens ein Import-Format aktiviert ist (siehe Voraussetzungen).
2. Voraussetzungen
Bevor Sie den ersten Auszug importieren, stellen Sie Folgendes sicher:
| Voraussetzung | Wo einrichten |
|---|---|
| Import-Format aktiviert | Einstellungen → Funktionen: Aktivieren Sie das passende Bank-Importformat (z. B. «CAMT / ISO 20022 (XML)», «ZKB (CSV)» oder «UBS (CSV)»). Ohne aktives Format bleibt die Pipeline ausgeblendet. |
| Bankkonto im Kontenplan | Einstellungen → Kontierung: Pro Bankverbindung ein Aktivkonto (z. B. 1020 Bank ZKB, 1021 Bank UBS). |
3. Schritt 1 – Bankkonto wählen
Wählen Sie oben auf der Pipeline-Seite zuerst das Bankkonto aus, zu dem der Auszug gehört. Diese Auswahl ist verpflichtend: Sie legt fest, gegen welches Konto sämtliche Buchungen dieses Auszugs laufen. Das gewählte Konto bildet bei jeder Buchung die feste Bank-Seite (Soll bei Geldeingang, Haben bei Geldausgang).
Solange kein Bankkonto gewählt ist, bleibt der Ablagebereich gesperrt. So ist immer eindeutig, welchem Konto die importierten Buchungen zugeordnet werden.
4. Schritt 2 – Auszug importieren
- Exportieren Sie den Kontoauszug im E-Banking – als CAMT-/ISO-20022-XML (camt.053 oder camt.054, funktioniert mit nahezu jeder Schweizer Bank) oder als CSV (ZKB bzw. UBS). Bei PostFinance finden Sie den Export im E-Finance unter Konto → Bewegungen → Exportieren, Format «ISO 20022»; der dortige CSV-Export wird nicht unterstützt.
- Ziehen Sie die Datei in den Ablagebereich oder klicken Sie hinein, um sie auszuwählen.
- Finito erkennt das Format automatisch, liest die Transaktionen ein und springt zum Monat des Auszugs.
| Format | Dateityp | Erkennung |
|---|---|---|
| CAMT / ISO 20022 | .xml | Automatisch (camt.052 / camt.053 / camt.054) |
| ZKB | .csv | Automatisch anhand der Kopfzeile |
| UBS | .csv | Automatisch anhand der Kopfzeile |
Laden Sie denselben Monat versehentlich zweimal hoch, erkennt Finito bereits importierte Zeilen und überspringt sie. Doppelte Buchungen entstehen dadurch nicht.
5. Schritt 3 – Buchungsvorschläge prüfen
Nach dem Import erstellt Finito zu jeder Transaktion einen Buchungsvorschlag (Entwurf). Dabei wird – soweit möglich – automatisch ausgefüllt:
| Feld | Was Finito vorschlägt |
|---|---|
| Gegenkonto (Kontierung) | Das Aufwand- oder Ertragskonto, gegen das gebucht wird. Bei Geldausgang ein Aufwandkonto, bei Geldeingang ein Ertragskonto. |
| Verknüpfter Beleg | Eine offene Rechnung (bei Geldeingang) oder Ausgabe (bei Geldausgang), deren Betrag und Datum zur Transaktion passen. Finito sucht im Zeitfenster von ±45 Tagen. |
| MwSt.-Code | Der Steuercode, der zum gewählten Gegenkonto gehört. |
Stammt eine Belastung aus einem Zahlungslauf, den Sie aus Finito ins E-Banking geladen haben, braucht es kein Suchen nach Betrag und Datum: die Bank gibt die Referenz der Zahlung (EndToEndId) im Auszug zurück. Finito erkennt die Zahlung eindeutig daran, verknüpft die zugehörige Ausgabe und setzt sie auf bezahlt. Am zuverlässigsten funktioniert das mit CAMT-Auszügen – nicht jede Bank liefert die Referenz im CSV mit.
Öffnen Sie eine Zeile, um den Vorschlag zu prüfen. Sie können das Gegenkonto ändern, einen anderen Beleg verknüpfen, den MwSt.-Code anpassen oder – falls noch kein Beleg existiert – direkt aus der Transaktion eine neue Ausgabe erstellen. Transaktionen, die nicht zur Buchhaltung gehören (z. B. interne Übertragungen), markieren Sie als Ignoriert.
Ein Vorschlag wird nur dann automatisch verknüpft, wenn die Zuordnung eindeutig ist. Gibt es mehrere mögliche Belege, zeigt Finito sie als Vorschläge an und überlässt Ihnen die Auswahl.
6. Buchungsstatus
Jede Zeile durchläuft die folgenden Status:
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| Neu | Importiert, aber noch ohne Gegenkonto. Benötigt Ihre Prüfung. |
| Kontiert | Ein Gegenkonto wurde zugewiesen – der Buchungsvorschlag ist bereit zum Verbuchen. |
| Verbucht | Die Buchung wurde ins Hauptbuch übernommen und wirkt sich auf Bilanz und Erfolgsrechnung aus. |
| Ignoriert | Die Zeile wird bewusst nicht verbucht (z. B. interne Umbuchung). |
7. Schritt 4 – Verbuchen
Sobald ein Buchungsvorschlag den Status Kontiert hat, können Sie ihn verbuchen. Finito erstellt daraus einen Buchungssatz mit zwei Positionen – dem gewählten Bankkonto und dem Gegenkonto – und schreibt ihn ins Hauptbuch. Der verknüpfte Beleg (Rechnung oder Ausgabe) bleibt mit der Buchung verbunden.
| Vorgang | Soll | Haben |
|---|---|---|
| Geldeingang (z. B. Kundenzahlung) | Bankkonto | Ertrags-/Gegenkonto |
| Geldausgang (z. B. Lieferantenzahlung) | Aufwand-/Gegenkonto | Bankkonto |
Verbuchte Zeilen sind unveränderlich. Korrigieren Sie eine fehlerhafte Buchung über einen Storno-Buchungssatz im Buchungsjournal.
8. Tipps & häufige Fragen
- Die Pipeline wird nicht angezeigt? Aktivieren Sie unter Einstellungen → Funktionen mindestens ein Bank-Importformat.
- «Format nicht aktiviert» beim Import? Das erkannte Format (CAMT, ZKB oder UBS) muss in den Einstellungen aktiviert sein.
- «Diese CSV-Datei wird nicht unterstützt»? Finito liest nur die CSV-Exporte von ZKB und UBS. Andere Banken – zum Beispiel PostFinance oder Raiffeisen – exportieren Sie als CAMT (ISO 20022, XML); die Meldung nennt den Weg dorthin, wenn Finito die Bank an der Datei erkennt. Achten Sie darauf, alle Bewegungen zu exportieren, nicht nur Gutschriften oder nur Lastschriften.
- Kein Gegenkonto vorgeschlagen? Bei neuen Buchungstypen fehlt Finito die Erfahrung – wählen Sie das Konto einmal manuell, künftige ähnliche Buchungen werden besser erkannt.
- Bankkonto fehlt in der Auswahl? Legen Sie es zuerst im Einstellungen → Kontierung als Aktivkonto an (siehe Artikel Kontenplan).